M. Edouard Van Peeterssen

Offre de co-financement

5 rue terre megere

ZI du salaison

34740 VENDARGUES

TSB

Merci pour votre confiance ! Notre credo ? Vous offrir simplement ce que nous aurions aimé recevoir si nous étions à votre place. En d'autres termes, juste un mélange d'expertise, de rentabilité et de transparence.

Si quelque chose vous tracasse ou si vous avez une question, n'hésitez pas. Cliquez ici pour nous joindre directement !

MON OFFRE DE
CO-FINANCEMENT

M. Edouard Van Peeterssen :

Adresse du projet :

5 Rue Terre Mégère, 34740 Vendargues

Vous avez spécifié que vous souhaitiez co-financer le projet.

VOICI COMMENT NOTRE OFFRE DE CO-FINANCEMENT S’ARTICULE :

1) CHOIX DU MONTANT À INVESTIR

Vous définissez le montant que vous souhaitez investir - jusqu’à 49% du montant global de votre projet.

2) SIGNATURE DE LA PROMESSE

Vous acceptez l’offre de co-financement de SIANSE ainsi que la promesse de bail.

3) ON S'OCCUPE DE TOUT !

Nous gérons tout à 100%, et nous vous tenons informé de l'avancé du projet.

Récapitulatif de l'investissement

537 950 €

Investissement global du projet

52 400€

Votre investissement max, soit 49% des fonds propres du projet (également appelé EQUITY)

30 ans

Durée de l'investissement

10,1%

TRI du projet sur 30 ans (Taux de Rentabilité Interne)

11 ans

Matûrité de votre investissement

Achat de parts dans la société projet

Type d'investissement

Sortie possible sous conditions

Liquidité

1- Rappel du projet

Le présent projet se compose de plusieurs toitures de bâtiments accolées 5 RUE TERRE MEGERE à VENDARGUES, appartenant aux entreprises V1 GROUP et TSB . Les 2 sociétés ont manifesté leur souhait d’équiper leurs bâtiments respectifs de photovoltaïque. Nous leur avons proposé de les mutualiser afin d’augmenter la rentabilité de chacun des projets. C’est pourquoi la présente offre constitue une offre unique qui rassemble l’ensemble des toitures de V1 GROUP et de TSB. Ainsi, ce projet s’inscrit dans une démarche de développement durable alliant la production d’énergie renouvelable à de la revalorisation de surfaces existantes et exploitables par le photovoltaïque.

V1 Group

Fournisseur de produits promotionnels

TSB

Prestataire de traitement et finition de surfaces métalliques

405,92 kWc

Puissance totale des panneaux

510921 kWh / an

Energie annuelle produite

10 000€

Soulte V1

11,72 c€

Tarif d'achat EDF OA

1300 kWh/kWc/an

Productible estimé

56 173 €

Loyer TSB sur 30 ans

2- Conditions d'investissement

Vous faites l’acquisition de parts dans la société projet SPV ( = Special Purpose Vehicle), qui développe un ensemble de projets photovoltaïques dont le vôtre.

Vous investissez un montant relativement à l'EQUITY (fonds propres) dont a besoin votre projet, ce qui équivaut à un nombre de parts. Le % de détention sera donc calculé par rapport au nombre de parts global qui inclut l'ensemble des projets de la SPV.

Ici 1€ = 1 part !

30 ans

Durée de l'investissement

49%

Votre montant maximum de fond propre (equity)

Conditions de liquidité

Revente de parts possible à partir de la mise en service "de l'ensemble des centrales de la SPV" sous conditions de trouver un acheteur et à la valorisation de la SPV à la date de sortie.

Versements aux investisseurs

Pas de versements les 3 premières années pour se constituer “un trésor de guerre”. Nous constituons un matelas financier pour que la SPV puisse répondre de façon autonome à d'éventuels besoins de trésorerie (panne soudaine, etc).

10,1%

TRI du projet sur 30 ans (Taux de Rentabilité Interne)

11 ans

Maturité de votre investissement

Explication du montage :
Organisation des SPV

Qu'est-ce qu'une SPV ?

Tout projet lié aux énergies renouvelables doit être porté par une société de projet, également appelée SPV (Special Purpose Vehicle). Cette entité légale détient les actifs comptables du projet, tels que les autorisations d’accès au foncier, les installations, les équipements, les contrats de vente d'électricité, les contrats de maintenance, les assurances et les fonds propres. Pour une centrale solaire, la SPV est la propriétaire des actifs. Ses responsabilités incluent le financement du projet, l'exploitation de la centrale de production d'énergie renouvelable, la gestion des opérations (paiement des charges, encaissement des revenus de la vente d'électricité, remboursement des prêts) et la revente de l'électricité produite par les centrales en exploitation. Nous choisissons la SAS comme forme juridique. - 𝗣𝗼𝘂𝗿𝗾𝘂𝗼𝗶 𝗿𝗲𝗰𝗼𝘂𝗿𝗶𝗿 𝗮̀ 𝗹𝗮 𝗦𝗔𝗦 ? La SAS se prête particulièrement bien à la détention directe des installations d’une centrale photovoltaïque de production d’électricité car cette forme sociale fait preuve d’une grande souplesse dans son organisation et son fonctionnement. Cette souplesse est permise grâce à l’importante liberté contractuelle qui est laissée aux parties mais aussi grâce aux conditions de constitution qui sont assez flexibles (par exemple, aucun montant capital minimum n’est requis) et qui simplifie l’entrée au capital d’investisseurs.

Schéma des SPV et des établissements :

Cliquez sur l'image pour l'agrandir

Une SPV permettra à SIANSE de développer plusieurs projets photovoltaïques dont le vôtre. Au total, nous visons un seuil de 5 MWc, soit environ 10 à 15 projets selon leur taille.

Nous avons déjà 4 projets identifiés qui seront potentiellement rattachés à cette SPV une fois sécurisés. Soit 1,4MWc à ce stade !

𝗡𝗢𝗧𝗔: Notre stratégie est d’augmenter encore ce volume de projet afin d’atteindre une taille nous permettant d’écraser les frais de gestion, de financement et de construction. (Elle nous permet d'avoir accès à de meilleurs financements bancaires). Dans le principe, SIANSE se réserve le droit d'augmenter ce volume de projet en fonction des opportunités pendant une période de 24 mois. Cette période est calquée sur celle de la promesse de bail.

Votre avantage à investir dans une SPV :

Plusieurs projets dans une même SPV signifie un risque lissé. Si un projet est défaillant, il est en partie compensé par les autres.

NOTA

Nous proposons à chaque propriétaires d'investir jusqu'à 49% de leur projet. Si certains ne souhaitent pas investir, nous proposerons à ceux qui investissent d'augmenter leur participation à la SPV.

3- Etude financière du projet

Vous nous avez stipulé que vous souhaitiez investir dans le projet. Cette étude est là pour simuler un investissement de votre part au sein de la société projet. Vous retrouverez dans cette partie une estimation de votre projet d'investissement dans votre centrale photovoltaïque.

Récapitulatif de l'investissement global

Investissement global

537 950 €

Dette sur 20 ans

34 000 € / an

Charges sur 30 ans

26 100 € / an

Chiffre d'affaires annuel

60 000 € / an

Investissement et charges :

Hypothèse d'investissement de M. Edouard Van Peeterssen :

52 400€ soit 49% des parts de la centrale.

INVESTISSEMENT DU PROJET

537 950 €

Frais administratifs et de développement, CAPEX (Investissement initial global des coûts de la construction avec soulte)

107 000 €

Fonds propres totaux mobilisés (EQUITY estimé à 20%)

52 400 €

Votre plafond d'investissement (EQUITY)

𝗗𝗲́𝘁𝗮𝗶𝗹 : Vous pouvez donc prendre 49 % de l’EQUITY de votre projet (plafond) en apportant 51,5k€ (soit 49% des parts liées à votre projet). Cela vous donnera droit à l’équivalent de 49% du Cashflow distribuable sur ce projet.

CHARGES ANNUELLES

26 100€ / an

Charges globales du projet estimées en moyenne sur 30 ans (OPEX, Taxes et impôts, loyers)

17 600 €

En moyenne sur 30 ans. OPEX (coût de maintenance) + TURPE + assurances

4900€ + 1800€

Taxes et impôts en moyenne sur 30 ans : IS 25%, CVAE et CFE, IFER, TURPE

1800 €

Loyers de départ, indexé sur l'inflation de 2,4%

DETTE ANNUELLE

34 000€ / an

Dette annuelle sur 20 ans avec intérêts - taux 4,61%

Revenus et rentabilité du projet

Les chiffres ci-dessous sont calculés sur les prix garantis par EDF OA pour les 20 premières années, puis sur l'hypothèse d'un scénario conservateur avec un prix de revente d'énergie à 7c€ pour les 10 années suivantes. (à titre d'information, la revente d'électricité sur le marché SPOT était sur 2023 de 10 c€ )

60 000€ / an

Chiffre d'affaires

36 000€

EBITDA ; moyenne sur 30 ans (Bénéfice Avant Intérêts, Impôts & Amortissements)

9400€

Résultat net annuel moyen

378 000 €

Cashflow total cumulé sur 30 ans (flux de trésorerie). Soit 49% qui vous appartient.

1,52

DSCR (taux de couverture de la dette)

10,1

TRI NET visé sur 30 ans

2,4%

Inflation

Rémunération totale du propriétaire investisseur

Hypothèse d'investissement de M. Edouard Van Peeterssen :

52 400€ soit 49% des parts de la centrale.

1300 € de loyer annuel

Ca n’est pas parce que vous investissez que nous ne rémunérons plus le bail, au contraire. Le loyer est annuel. Il est comptabilisé dans les charges de la SPV, et vous est reversé indépendement de votre rémunération d’actionnaire de la société. Lorsque vous investissez vous percevez un loyer et non une soulte.
Le loyer sera indexé sur l'inflation chaque année. Dans nos hypothèses, il commence à 1300 € et s'établit en moyenne sur 30 ans à 1800€.

185 220 €

Sur 30 ans

(6174€ net / an)

Votre quote part du cashflow (flux de trésorerie)

Soit 49% de 378 000€

56 173€

Montant total des loyers indexé sur l'inflation de 2,4% reversés sur 30 ans.

241 393€

Votre Gain total sur 30 ans sans compter les 90k€ d’investissement sur votre bâtiment et une prise en charge de votre toiture sur cette période.

Voir le BP estimatif Trésorerie

Voir le BP estimatif P&L

Comment sécurisons-nous le projet ?

Les risques pour un projet photovoltaïque résident surtout dans un défaut de production, d'une défaillance ou d'une mauvaise estimation de production. Afin de sécuriser le projet, nous nous assurons de la solidité de notre projet en activant différents leviers.

Vérification des projections de production d'énergie

Afin de s'assurer que la production prévue est correcte, l'étude sera revue en interne et auditée en externe lors de l'audit bancaire pour le financement.

Assurance pendant et après la construction

Afin de garantir la perennité de la centrale, nous sommes couverts pendant la construction mais également lorsque la centrale produit de l'énergie.
- Garantie décennale du constructeur
- Assurance complémentaires bris et vol

- Assurance RC (afin de prévenir des dommages qu’elle pourrait causer sur le réseau électrique)
- Assurance TRC (Tous Risque Chantier) et Dommage Ouvrage

Entreprises prestataires soumise à notre charte qualité

Nous nous assurons de nous entourer d'installateurs de confiance de notre réseau rigoureusement sélectionnés après entretien et vérification de leurs certifications, assurances, expérience...

Qualité du matériel et garanties

Obligation d'utiliser du matériel de référence reconnu pour sa durabilité, sa performance, et la solidité financière des industriels qui les produisent (critères de bancabilité) et figurant dans les listes des classements internationaux de référence.
- Garanties onduleurs 10 ans

- Garanties modules 25 ans exigées

Gestion de l'exploitation et de la maintenance pendant 30 ans

Nous nous engageons à maximiser l'efficacité de l'exploitation et à perfectionner les processus de maintenance. Ceci est fait dans le but de garantir une disponibilité continue et sereine de la centrale. Pour cela, nous établissons un contrat de maintenance avec une société spécialisée, assurant ainsi une maintenance curative fiable. De plus, nous assurons un suivi quotidien de la production, planifions les maintenances préventives et organisons le nettoyage des modules photovoltaïques, le tout en respectant scrupuleusement les recommandations des fabricants.